Parandalimi i pastrimit të parave

Shërbimet kundër pastrimit të parave (AML)

Me Autoritetin e ri të BE-së kundër pastrimit të parave (AMLA) dhe rregulloren e vetme evropiane, kërkesat mbikëqyrëse po bëhen më të rrepta, pavarësisht madhësisë së bankës. SMP ofron një suitë softuerike kundër krimit financiar (AFC) që konsiderohet standardi i tregut: një zgjidhje e provuar në grupet e mëdha bankare, të cilën e ofrojmë gjithashtu si shërbim në cloud që mund të vendoset shpejt nga bankat rajonale dhe më të vogla.

Monitorimi dhe skriningu i transaksioneve në një platformë të vetme – SymphonyAI NetReveal ofron monitorim transaksionesh të bazuar në rregulla dhe AI, skrining sanksionesh dhe PEP, vlerësim të rrezikut të klientit, menaxhim të sinjalizimeve dhe rrjedha pune hetimore deri te raportimi rregullator. Prioritizimi i alarmave nga SensaAI redukton rezultatet pozitive të rreme dhe ngarkesën e punës për hetuesit.

Paracaktuar, zbatim i shpejtë – Ne ndërtojmë mbi një dizajn standard ('kopje e artë') të zhvilluar për një grup të madh bankar, të cilin e përshtatim me rregulloret lokale dhe mjedisin e të dhënave. Kjo u mundëson bankave më të vogla të fillojnë me një grup të provuar rregullash dhe procesesh, pa nevojën për një fazë të gjatë planifikimi.

Në cloud ose në infrastrukturën e vet të bankës – Ne kryesisht ofrojmë platformën si shërbim në cloud (SaaS) të operuar nga SMP: licenca, mjedise, operim dhe korniza kontraktuale në përputhje me DORA nga një burim i vetëm, pa nevojën për infrastrukturën tuaj, me një kosto që përshtatet me madhësinë e bankës suaj. Kur kërkesat rregullatore ose institucionale e diktojnë, ne gjithashtu implementojmë dhe mbështesim zgjidhjen brenda qendrës së të dhënave të bankës.

Përputhshmëria e bazuar në të dhëna – Platforma e të dhënave e bazuar në Azure (Databricks) bashkon të dhënat e klientëve dhe të transaksioneve dhe i përgatit ato për monitorim, ndërkohë që hap edhe mundësi të reja analitike.

Përgjegjësia e kontraktorit kryesor – SMP po udhëheq të gjithë programin: arkitekturën, mundësimin e të dhënave, integrimin, testimin, menaxhimin e projektit, si dhe konsulencën rregullatore dhe metodologjike në bashkëpunim me PwC.

Kjo do të thotë se, pavarësisht nga madhësia e tyre, klientët tanë marrin teknologjinë, ekspertizën dhe mbështetjen operative nga një partner i vetëm.