Pénzmosás-megelőzés

Pénzmosás elleni szolgáltatások (AML)

Az EU új pénzmosás elleni hatóságával (AMLA) és az egységes európai szabálykönyvvel a felügyeleti elvárások a bank méretétől függetlenül szigorodnak. Az SMP piaci standardnak számító, pénzügyi bűnözés elleni (AFC) alkalmazáscsomagot kínál: nagy bankcsoportoknál bizonyított megoldást, amelyet regionális és kisebb bankok számára gyorsan bevezethető felhőszolgáltatásként is nyújtunk.

Tranzakciófigyelés és szűrés egy platformon – A SymphonyAI NetReveal szabály- és AI-alapú tranzakciófigyelést, szankciós és PEP-szűrést, ügyfél-kockázati besorolást, riasztáskezelést és vizsgálati munkafolyamatot biztosít a hatósági bejelentésig. A SensaAI riasztáspriorizálása csökkenti a téves találatokat és a vizsgálói munkát.

Előre konfigurált, gyors bevezetés – Nagy bankcsoportnál kialakított standard dizájnra („golden copy”) építünk, amelyet a helyi szabályozáshoz és adatkörnyezethez igazítunk. Kisebb bankok így bevált szabálykészlettel és folyamatokkal indulnak, hosszú tervezési szakasz nélkül.

Felhőben vagy a bank saját infrastruktúráján – A platformot elsősorban az SMP által üzemeltetett felhőszolgáltatásként (SaaS) nyújtjuk: licenc, környezetek, üzemeltetés és DORA-kompatibilis szerződéses keretek egy kézből, saját infrastruktúra nélkül, a bank méretével skálázódó költséggel. Ahol a szabályozói vagy intézményi elvárások megkívánják, a megoldást a bank saját adatközpontjában is bevezetjük és támogatjuk.

Adatalapú megfelelés – Az Azure-alapú adatplatform (Databricks) egységesíti és a monitoring számára előkészíti az ügyfél- és tranzakciós adatokat, új elemzési lehetőségeket is megnyitva.

Fővállalkozói felelősség – Az SMP vezeti a teljes programot: architektúra, adat-enablement, integráció, tesztelés, projektmenedzsment, valamint szabályozói és módszertani tanácsadás a PwC-vel együttműködve.

Ügyfeleink így méretüktől függetlenül egy partnertől kapják a technológiát, a szakértelmet és az üzemeltetést.