Sprječavanje pranja novca

Usluge za sprečavanje pranja novca (AML)

Sa novom EU Agencijom za sprječavanje pranja novca (AMLA) i jedinstvenim evropskim pravilnikom, nadzorni zahtjevi postaju stroži, bez obzira na veličinu banke. SMP nudi paket softvera za borbu protiv finansijskog kriminala (AFC) koji se smatra tržišnim standardom: rješenje dokazano u velikim bankarskim grupacijama, koje također pružamo kao uslugu u oblaku, a koje regionalne i manje banke mogu brzo implementirati.

Praćenje i provjera transakcija na jednoj platformi – SymphonyAI NetReveal pruža praćenje transakcija zasnovano na pravilima i umjetnoj inteligenciji, provjeru sankcija i PEP-ova, ocjenu rizika klijenata, upravljanje upozorenjima i radne procese istrage sve do regulatornog izvještavanja. Prioritetizacija upozorenja kompanije SensaAI smanjuje lažno pozitivne rezultate i opterećenje istražitelja.

Unaprijed konfigurisana, brza implementacija – gradimo se na standardnom dizajnu ('zlatna kopija') razvijenom za veliku bankarsku grupu, koji prilagođavamo lokalnim propisima i okruženju podataka. Ovo omogućava manjim bankama da započnu s provjerenim skupom pravila i procesa, bez potrebe za dugotrajnom fazom planiranja.

U oblaku ili na vlastitoj infrastrukturi banke – Platформу primarno pružamo kao uslugu u oblaku (SaaS) kojom upravlja SMP: licence, okruženja, operativnost i ugovorni okviri usklađeni s DORA-om iz jednog izvora, bez potrebe za vlastitom infrastrukturom, po cijeni koja se prilagođava veličini vaše banke. Gdje regulatorni ili institucionalni zahtjevi to nalažu, rješenje također implementiramo i podržavamo u vlastitom podatkovnom centru banke.

Usklađenost vođena podacima – Azure platforma za podatke (Databricks) objedinjuje podatke o korisnicima i transakcijama i priprema ih za nadzor, istovremeno otvarajući nove analitičke mogućnosti.

Odgovornost glavnog izvođača – SMP vodi cijeli program: arhitekturu, omogućavanje podataka, integraciju, testiranje, upravljanje projektom, kao i regulatorno i metodološko savjetovanje u saradnji sa PwC-om.

To znači da, bez obzira na njihovu veličinu, naši klijenti dobivaju tehnologiju, stručnost i operativnu podršku od jednog partnera.