Raqamli mijozni identifikatsiya qilish va KYC

Raqamli mijozni ro'yxatdan o'tkazish jarayonida mijozni xavfsiz identifikatsiya qilish

Raqamli mijozni tekshirish (KYC) jarayonining maqsadi moliyaviy institutlarga mijozning shaxsini tez va ishonchli tarzda tasdiqlash imkonini berish va bu tekshiruvni masofaviy mijoz sayohatining tabiiy qismiga aylantirishdir. Ushbu jarayon yagona, birlashtirilgan KYC jarayonida bir nechta tasdiqlash texnologiyalarini birlashtirishi mumkin.

Hujjatni tasdiqlash

Tizim pasport, shaxsiy guvohnoma yoki boshqa qo'llab-quvvatlanadigan hujjat tafsilotlarini raqamli tarzda oladi va keyin uning haqiqiyligi hamda amal qilish muddatini tekshiradi. OCR va hujjatning xavfsizlik xususiyatlarini tekshirishdan tashqari, NFC-texnologiyali hujjatlardagi chip ma'lumotlari ham tasdiqlash uchun ishlatilishi mumkin.

Biometrik identifikatsiya

Hujjatdan olingan yuz tasviri mijoz tomonidan taqdim etilgan jonli yuz tasviri bilan solishtirilishi mumkin. Jonlilik tekshiruvi jarayonda haqiqiy shaxs ishtirok etayotganini aniqlashga yordam beradi va fotosuratlar, videolar yoki boshqa vositalardan foydalangan holda aldash urinishlarini aniqlashga ko'maklashadi.

KYC va xavf tekshiruvlari

Shaxsni tasdiqlash qo'shimcha ma'lumot manbalari va xavf baholashlari bilan to'ldirilishi mumkin. Avtomatlashtirilgan jarayonlar mijoz ma'lumotlarini tasdiqlashni hamda pul yuvishga qarshi kurash (AML), sanksiyalar va jamoat arboblari (PEP) tekshiruvlarini mijozni ro'yxatdan o'tkazish jarayoniga integratsiya qilishni qo'llab-quvvatlaydi.

Integratsiyalashgan raqamli mijoz sayohati

API va SDK asosidagi yechimlar mobil va veb-ilovalarga, shuningdek mavjud bankda mijozni ro'yxatdan o'tkazish jarayonlariga integratsiya qilinishi mumkin. Avtomatlashtirish qo'lda tekshiruvlar sonini kamaytirishi mumkin, xavfli yoki noaniq holatlar esa qo'shimcha tekshiruv uchun yuborilishi mumkin.