Предотвратяване на изпирането на пари

Услуги за борба с изпирането на пари (AML)

С новата агенция на ЕС за борба с изпирането на пари (AMLA) и единния европейски набор от правила изискванията за надзор стават по-строги, независимо от размера на банката. SMP предлага пакет от приложения за борба с финансовите престъпления (AFC), който се счита за пазарен стандарт: решение, доказало се в големи банкови групи, което предлагаме и като облачна услуга, която може бързо да бъде внедрена в регионални и по-малки банки.

Наблюдение и филтриране на транзакции на една платформа – SymphonyAI NetReveal осигурява мониторинг на транзакциите, основан на правила и изкуствен интелект, филтриране за санкции и лица, подлежащи на специално внимание (PEP), класифициране на риска на клиентите, управление на сигналите и работни процеси за разследване до подаване на сигнал към регулаторните органи. Функцията за приоритизиране на сигналите на SensaAI намалява броя на фалшивите резултати и облекчава работата на разследващите.

Предварително конфигурирано, бързо внедряване – Основаваме се на стандартен дизайн („golden copy“), разработен за голяма банкова група, който адаптираме към местните нормативни изисквания и средата за обработка на данни. По този начин по-малките банки започват работа с доказани правила и процеси, без да е необходим дълъг етап на планиране.

В облака или в собствената инфраструктура на банката – Платформата се предоставя предимно като облачна услуга (SaaS), управлявана от SMP: лиценз, среди, експлоатация и договорни рамки, съвместими с DORA, от един източник, без собствена инфраструктура, с разходи, които се мащабират според размера на банката. Когато регулаторните или институционалните изисквания го налагат, внедряваме и поддържаме решението и в собствения център за данни на банката.

Съответствие, основано на данни – Платформата за данни на базата на Azure (Databricks) обединява данните за клиентите и транзакциите и ги подготвя за мониторинг, като същевременно разкрива нови възможности за анализ.

Отговорност на главния изпълнител – SMP ръководи цялата програма: архитектура, подготовка на данните, интеграция, тестване, управление на проекта, както и консултации по регулаторни и методологични въпроси в сътрудничество с PwC.

По този начин нашите клиенти, независимо от размера си, получават технологията, експертния опит и експлоатацията от един партньор.