Цифрова идентификация на клиенти и KYC

Сигурна идентификация на клиента по време на цифровия процес на регистрация

Целта на цифровото проверка на клиентите е финансовите институции да могат бързо и надеждно да проверяват самоличността на клиента, като идентификацията се превърне в естествена част от процеса на обслужване от разстояние. Процесът може да обедини няколко технологии за проверка в един унифициран KYC-процес.

Проверка на документи

Системата записва цифрово данните от паспорта, личната карта или друг поддържан документ, след което проверява тяхната автентичност и валидност. В съчетание с OCR и проверката на защитните елементи на документа, за проверката могат да се използват и данните от чипа на документите, поддържащи NFC.

Биометрична идентификация

Снимката, извлечена от документа, може да бъде сравнена с актуална снимка, направена от клиента. Проверката за автентичност помага да се установи дали в процеса участва реално лице и спомага за разпознаването на опити за измама чрез снимки, видео или други средства.

Проверки за идентификация на клиента (KYC) и оценка на риска

Проверката на самоличността може да бъде допълнена с допълнителни източници на данни и оценки на риска. Автоматизираните процеси подпомагат валидирането на данните на клиентите, както и интегрирането на проверките за противодействие на изпирането на пари (AML), санкциите и лицата, заемащи публични длъжности (PEP), в процеса на регистрация на нови клиенти.

Интегрирана цифрова клиентска пътека

Решенията, базирани на API и SDK, могат да бъдат интегрирани в мобилни и уеб приложения, както и в съществуващите банкови процеси за регистрация на нови клиенти. Автоматизацията може да намали броя на ръчните проверки, като в същото време рисковите или неясни случаи могат да бъдат насочвани за допълнително проучване.