Sprječavanje pranja novca

Usluge sprječavanja pranja novca (AML)

S novom Europskom upravom za sprječavanje pranja novca (AMLA) i jedinstvenim europskim pravilnikom, nadzorni zahtjevi postaju stroži, bez obzira na veličinu banke. SMP nudi paket softvera za borbu protiv financijskog kriminala (AFC) koji se smatra tržišnim standardom: rješenje dokazano u velikim bankarskim grupama, koje također nudimo kao uslugu u oblaku koju regionalne i manje banke mogu brzo implementirati.

Praćenje i provjera transakcija na jednoj platformi – SymphonyAI NetReveal pruža nadzor transakcija temeljen na pravilima i umjetnoj inteligenciji, provjeru sankcija i PEP-ova, ocjenu rizika klijenata, upravljanje upozorenjima i tijekove rada istraga sve do regulatornog izvještavanja. Prioritetizacija upozorenja tvrtke SensaAI smanjuje lažno pozitivne rezultate i opterećenje istražitelja.

Unaprijed konfigurirana, brza implementacija – gradimo na standardnom dizajnu ("zlatna kopija") razvijenom za veliku bankarsku grupu, koji prilagođavamo lokalnim propisima i okruženju podataka. To omogućuje manjim bankama da započnu s provjerenim skupom pravila i procesa, bez potrebe za dugotrajnom fazom planiranja.

U oblaku ili na vlastitoj infrastrukturi banke – Platформу prvenstveno pružamo kao uslugu u oblaku (SaaS) kojom upravlja SMP: licence, okruženja, operativni sustav i ugovorni okviri usklađeni s DORA-om iz jednog izvora, bez potrebe za vlastitom infrastrukturom, po cijeni koja se prilagođava veličini vaše banke. Kada regulatorni ili institucionalni zahtjevi to nalažu, rješenje također implementiramo i podržavamo u vlastitom podatkovnom centru banke.

Usklađenost vođena podacima – platforma za podatke temeljena na Azureu (Databricks) objedinjuje podatke o kupcima i transakcijama te ih priprema za nadzor, a istovremeno otvara nove analitičke mogućnosti.

Odgovornost glavnog izvođača – SMP vodi cijeli program: arhitekturu, omogućavanje podataka, integraciju, testiranje, upravljanje projektom, kao i regulatorno i metodološko savjetovanje u suradnji s PwC-om.

To znači da, bez obzira na njihovu veličinu, naši klijenti dobivaju tehnologiju, stručnost i operativnu podršku od jednog partnera.