Preprečevanje pranja denarja

Storitve za preprečevanje pranja denarja (AML)

Z novo agencijo EU za boj proti pranju denarja (AMLA) in enotnim evropskim pravilnikom se nadzorne zahteve zaostrujejo ne glede na velikost banke. SMP ponuja paket aplikacij za boj proti finančnemu kriminalu (AFC), ki velja za tržni standard: rešitev, ki se je izkazala v velikih bančnih skupinah in jo ponujamo tudi kot storitev v oblaku, ki jo je mogoče hitro uvesti v regionalnih in manjših bankah.

Spremljanje in filtriranje transakcij na eni platformi – SymphonyAI NetReveal omogoča nadzor transakcij na podlagi pravil in umetne inteligence, filtriranje sankcij in oseb, ki so predmet posebnega interesa (PEP), ocenjevanje tveganja strank, upravljanje opozoril ter preiskovalne delovne tokove vse do uradnega prijavljanja. SensaAI-jevo določanje prednosti opozoril zmanjšuje število napačnih zadetkov in obseg dela preiskovalcev.

Vnaprej konfigurirana, hitra uvedba – temeljimo na standardnem dizajnu („golden copy“), razvitem v veliki bančni skupini, ki ga prilagodimo lokalnim predpisom in podatkovnemu okolju. Manjše banke tako začnejo delovati z uveljavljenim sklopom pravil in procesov, brez dolgotrajne faze načrtovanja.

V oblaku ali na lastni infrastrukturi banke – Platformo ponujamo predvsem kot storitev v oblaku (SaaS), ki jo upravlja SMP: licenca, okolja, upravljanje in pogodbeni okviri, skladni z DORA, iz ene roke, brez lastne infrastrukture, s stroški, ki se prilagajajo velikosti banke. Kjer to zahtevajo regulativne ali institucionalne zahteve, rešitev uvedemo in podpiramo tudi v lastnem podatkovnem centru banke.

Skladnost na podlagi podatkov – Podatkovna platforma na podlagi Azure (Databricks) poenoti podatke o strankah in transakcijah ter jih pripravi za spremljanje, s čimer odpira tudi nove možnosti za analizo.

Odgovornost glavnega izvajalca – SMP vodi celoten program: arhitekturo, omogočanje dostopa do podatkov, integracijo, testiranje, vodenje projekta ter svetovanje na področju predpisov in metodologije v sodelovanju s PwC.

Naši stranke tako ne glede na svojo velikost od enega partnerja dobijo tehnologijo, strokovno znanje in upravljanje.