Digitalna identifikacija strank in KYC

Varno preverjanje identitete strank med digitalnim vpisom

Namen digitalne preveritve strank je, da lahko finančne institucije hitro in zanesljivo preverijo identiteto stranke ter da preverjanje identitete postane naravni del postopka na daljavo. Postopek lahko v okviru enotnega postopka KYC združuje več tehnologij preverjanja.

Preverjanje dokumentov

Sistem digitalno zajame podatke iz potnega lista, osebne izkaznice ali drugega podprtega dokumenta, nato pa preveri njihovo pristnost in veljavnost. Poleg tehnologije OCR in preverjanja varnostnih značilnosti dokumenta se za preverjanje lahko uporabijo tudi podatki s čipa dokumentov, ki podpirajo tehnologijo NFC.

Biometrična identifikacija oseb

Podobo obraza, pridobljeno iz dokumenta, je mogoče primerjati z živo podobo obraza, ki jo posname stranka. Preverjanje živosti pomaga ugotoviti, ali v postopku sodeluje resnična oseba, ter olajša prepoznavanje poskusov zavajanja s fotografijami, videoposnetki ali na druge načine.

Preverjanje identitete strank (KYC) in preverjanje tveganj

Preverjanje identitete se lahko dopolni z dodatnimi viri podatkov in ocenami tveganja. Avtomatizirani postopki podpirajo preverjanje veljavnosti podatkov o strankah ter vključevanje preverjanj v zvezi z bojem proti pranju denarja (AML), sankcijami in osebami, ki zasedajo pomembne javne funkcije (PEP), v postopek vključevanja novih strank.

Integrirana digitalna pot stranke

Rešitve, ki temeljijo na API-jih in SDK-jih, je mogoče vgraditi v mobilne in spletne aplikacije ter v obstoječe bančne postopke vključevanja novih strank. Avtomatizacija lahko zmanjša število ročnih pregledov, medtem ko se lahko tvegani ali negotovi primeri napotijo na nadaljnjo preiskavo.